Wir haben für dich die Zurich Insurance Aktie von Profis analysieren lassen. ezzy unterstützt dich durch Aktienanalysen von wichtigen Aktiengesellschaften aus den großen Aktienindizes beim Handeln und Investieren. Nutze also das Wissen unserer Profis, um dir bei deinen Handels- und Investitionsentscheidungen eine eigene Meinung zu bilden.
Reguläre Handelssitzung: 09:00 – 17:30
Verfügbarkeitszeit insgesamt: 08:00 – 22:00
Der größte Versicherungskonzern der Schweiz, die Zurich Insurance Group, ist ein volletablierter Finanz- und Versicherungskonzern. Das Unternehmen wurde bereits im Jahr 1872 gegründet. Der Konzern formierte sich im Jahr 2000 strukturell dann in eine Holding-Gesellschaft um. Die Aktiengesellschaft, die bis einschließlich 2012 noch Zurich Financial Services (Abkürzung ZFS) hieß, ist darüber hinaus der weltweit fünftgrößte Versicherungsdienstleister. Das Portfolio des Holding-Konzerns besteht hauptsächlich aus Versicherungsdienstleistungen. Lebensversicherungen und Schadensversicherungen bilden dabei den Großteil. Des Weiteren erwirtschaftet die Zurich Insurance Group über ihre Tochtergesellschaft Farmers Group Inc. einen Anteil ihres Umsatzes (knapp unter 10 %) im Finanzdienstleistungsbereich.
Die Zurich Insurance Group beschäftigt weltweit 54 914 Mitarbeiter. Zudem ist sie im Swiss Market Index gelistet und wird an der Schweizer Börse unter der ISIN CH0011075394 gehandelt. Die Zurich Insurance Group AG bietet dabei zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte sowie damit verbundene Dienstleistungen in Europa, dem Nahen Osten, Afrika, Nordamerika, Lateinamerika und im asiatisch-pazifischen Raum an. Ein Blick auf die Geschäftszahlen 2022 zeigt zudem, dass die Sparte Property & Casualty (Unfall- und Sachversicherung) den Löwenanteil zum gesamten operativen Gewinn in Höhe von 6,45 Mrd. US-Dollar beitrug – nämlich etwa 3,5 Mrd. US-Dollar. Das Lebensversicherungsgeschäft lieferte schließlich weitere knapp 2 Mrd. US-Dollar. Währenddessen steuerte die Farmers Group, eine hundertprozentige Tochtergesellschaft, die für die Farmers Exchanges als Bevollmächtigte bestimmte nichtschadensbezogene Dienstleistungen erbringt, etwa 1,9 Mrd. US-Dollar bei.
Zurich Insurance bedient Privatpersonen, Kleinunternehmen, mittlere und große Unternehmen sowie multinationale Konzerne. Das Unternehmen verkauft seine Produkte dabei über Agenten, Makler und Bankvertriebskanäle. Zudem gilt es unter Kunden und Analysten gleichermaßen als hochsolide Adresse. Positiv vor allem für Dividendenjäger ist die Tatsache, dass der Konzern seine Dividendenausschüttung über die letzten zehn stehts beibehalten oder erhöhen konnte. Per Oktober 2023 erreicht die Dividendenrendite schließlich 5,7 %. Somit befindet sie sich auf einem sehr attraktiven Niveau.
Umsatz, EBIT und Nettogewinn jeweils in Mrd. CHF (Quelle: marketscreener.com)
Jahr | 2020 | 2021 | 2022 |
Umsatz | 44,99 | 51,49 | 54,14 |
EBIT | 3,78 | 5,30 | 5,93 |
Nettogewinn | 3,41 | 4,80 | 4,23 |
Anzahl Aktien (in Mio.) | 148,9 | 148,5 | 184,3 |
Gewinn Aktie | 24,0 | 31,7 | 29,4 |
Die Geschäftszahlen zum ersten Halbjahr 2023 fielen gut aus: Dementsprechend erzielte die Zurich Insurance Gruppe einen Betriebsgewinn von 3,7 Mrd. US-Dollar. Das entspricht somit dem Rekordniveau des Vorjahreszeitraums. Gleichzeitig erreichten die Schweizer die höchste jemals erzielte Eigenkapitalrendite von 22,9 %. Dabei steigen die Bruttoprämien in der Schaden- und Unfallversicherung (P&C) um 10 %. Währenddessen zogen die Neugeschäftsprämien in der Lebensversicherungssparte um 17 % an. Die Kapitalposition des Versicherungskonzerns ist ebenfalls stark. Denn die Quote des Schweizer Solvenztests (SST) lag nach Angaben des Unternehmens bei 263 % und damit deutlich über dem vom Unternehmen angestrebten Wert von 160 %. Positiv ist ebenso zu werten, dass der Zinsanstieg zu einer höheren Wiederanlagerendite beiträgt, was mehr Profite erwarten lässt. Im ersten Halbjahr verbuchte die Zurich Insurance zudem einen Investmentgewinn von 765 Mio. US-Dollar.
Im Vergleich zu anderen europäischen Versicherern zählt Zurich Insurance darüber hinaus zu Unternehmen mit der sichersten und profitabelsten Bilanz. Risiken existieren aber natürlich auch. Dazu gehören vor allem Änderungen des regulatorischen Rahmens, Wechselkursbewegungen, eine höhere Volatilität am Kapitalmarkt sowie ein Anstieg beim Ausfallrisiko (insbesondere bei Unternehmensanleihen). Darüber hinaus ist Zurich Insurance auch dem Risiko von Naturkatastrophen ausgesetzt.
Für den Zeitraum 2023 bis 2025 hat das Management klare Ziele vor Augen: Dementsprechend soll der Gewinn der Aktie jährlich um 8 % steigen. Währenddessen soll auch die Eigenkapitalrendite über der Marke von 20 % liegen. Analysten zeigen sich optimistisch, dass diese Ziele erreicht werden. Denn der Nettogewinn soll im laufenden Geschäftsjahr 4,56 Mrd. Schweizer Franken erreichen, um dann auf 5,06 Mrd. und 5,38 Mrd. Schweizer Franken anzusteigen.
Analystenschätzungen in CHF im Konsens (Quelle: marketscreener.com)
Jahr | 2023 | 2024 | 2025 |
Umsatz Mrd. (e) | 51,03 | 52,96 | 54,53 |
Nettogewinn Mio. (e) | 4,56 | 5,06 | 5,38 |
Umsatzrendite (e) | 12,9 % | 13,3 % | 13,6 % |
KGV (e) | 13,0 | 11,7 | 10,9 |
Dividende Aktie (e) | 25,7 | 27,5 | 29,0 |
Dividendenrendite (e) | 6,12 % | 6,55 % | 6,91 % |
Die Zurich Insurance Group ist ein solides Unternehmen mit der branchenweit stärksten Bilanz und Profitabilität. Mit einer Dividendenrendite von 5,7 %, die in den vergangenen Jahren immer wieder erhöht wurde, dürfte die Aktie somit vor allem bei Dividendeninvestoren Anklang finden. Wir empfehlen daher, Schwächephasen zum Einstieg zu nutzen.
Die Zurich Insurance Aktie steht bei Verfassen dieses Artikels bei 420 CHF. Beim Verkauf einer Put-Option (Short Put) mit dem Ausübungspreis bei 410 CHF und vier Wochen Laufzeit bekommen wir 36 CHF Optionsprämie direkt ins Depot gebucht. Liegt der Aktienkurs am Ende der Laufzeit unter 410 CHF, dann kaufen wir zehn Stück Zurich Insurance Aktien zum Preis von 410 CHF pro Stück. Die Optionsprämie dürfen wir dabei behalten. Liegt der Aktienkurs am Ende der Laufzeit über 410 CHF, müssen wir die Aktien nicht kaufen. Die Optionsprämie dürfen wir dennoch behalten. Egal wie es ausgeht: Durch die Optionsprämie konnten wir eine Rendite von 0,88 % erwirtschaften.
Vorhandene Börsen für den Handel auf Zurich Insurance Aktienoptionen: EUREX
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