Die Börse kann auf den ersten Blick überwältigend wirken, aber Exchange Traded Funds (ETFs) bieten eine zugängliche Möglichkeit für Privatanleger, in große Märkte zu investieren. Doch wie findet man den richtigen ETF, insbesondere im Jahr 2024? In diesem Blogpost klären wir, welche ETFs besonders interessant sind, warum ETFs so beliebt sind und wie du den passenden ETF für deine Ziele findest. Lass uns einen Blick darauf werfen, wie du die richtige Entscheidung für dein Portfolio triffst!
Warum in ETFs investieren? Der Hauptgrund liegt in der Diversifikation. Denn mit einem einzigen ETF kannst du in hunderte, manchmal sogar tausende Unternehmen investieren. Das reduziert dein Risiko im Vergleich zum Kauf einzelner Aktien. Ein weiterer Vorteil ist die Transparenz. Da ein ETF einen Index verfolgt, kannst du jederzeit nachvollziehen, in welche Unternehmen dein Geld fließt.
Neben der erwähnten Diversifikation punkten ETFs auch mit ihrer Liquidität. Sie lassen sich genauso einfach kaufen und verkaufen wie Aktien. Zudem gibt es eine große Auswahl an ETFs, die verschiedene Märkte, Branchen und Regionen abdecken, sodass für jeden Anlegertyp etwas dabei ist.
Aber ETFs haben nicht nur Vorteile. Da sie einen Index passiv nachbilden, profitieren sie nicht von Marktchancen, die ein aktiver Fondsmanager eventuell erkennen könnte. Zudem kann die Diversifikation in globalen ETFs dazu führen, dass du in Regionen investierst, die weniger gut performen. Daher ist es wichtig, den passenden ETF sorgfältig auszuwählen.
Bevor du damit beginnst, in ETFs zu investieren, ist es entscheidend, dass du dir über deine persönlichen Ziele und finanziellen Möglichkeiten im Klaren bist. Denn der Markt bietet eine Vielzahl von ETFs, die sich in ihrer Strategie, Risikostruktur und Performance stark unterscheiden können.
Zu Beginn deines Vorhabens, in ETFs zu investieren, solltest du dir über deine finanziellen Ziele im Klaren sein. Möchtest du für die Rente sparen oder dein Kapital über einen kürzeren Zeitraum vermehren? Langfristige Ziele begünstigen ETFs, die auf große und diversifizierte Indizes wie den MSCI World oder den FTSE All-World setzen.
Wenn du in ETFs investieren möchtest, überlege dir auch, wie viel Kapital du investieren möchtest. Hast du eine größere Summe zur Verfügung, kann eine einmalige Investition in einen ETF sinnvoll sein. Wenn dein Budget kleiner ist, könnte ein ETF-Sparplan die bessere Wahl sein. Denn diese ermöglichen es dir, regelmäßig kleinere Beträge in ETFs zu investieren.
Einmalig oder laufend investieren? Wenn du planst, regelmäßig in ETFs zu investieren, bieten sich die eben erwähnten Sparpläne an. Dabei kaufst du monatlich Anteile eines ETFs. Bei Einmalinvestitionen solltest du hingegen darauf achten, dass du dein Kapital gut streust, um das Risiko zu minimieren.
Ein ETF-Sparplan ist besonders attraktiv für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten. Denn du kannst schon mit kleinen Beträgen starten und profitierst von der sogenannten Durchschnittskosteneffektstrategie, bei der du langfristig zu unterschiedlichen Kursen kaufst und so Schwankungen ausgleichst.
Wenn du wissen möchtest, welche Renditen du damit erzielen könntest, in ETFs zu investieren, lohnt es sich, einen ETF-Rechner zu verwenden. Solche Tools, die du ganz einfach im Internet findest (schau z.B. einmal hier), helfen dir dabei, die potenziellen Renditen basierend auf deiner Anlagesumme und der erwarteten Marktentwicklung zu berechnen.
Beim Investieren in ETFs darfst du aber auch das Thema Steuern nicht aus den Augen verlieren. In Österreich und Deutschland unterliegen ETF-Gewinne der Kapitalertragsteuer. Zudem sollte man die Inflation berücksichtigen, Denn sie kann deine reale Rendite mitunter stark beeinflussen. Schließlich sind auch die laufenden Kosten wichtig: Achte daher darauf, dass der ETF niedrige Gesamtkosten (TER) aufweist.
Der MSCI World ist einer der bekanntesten Indizes weltweit. Er bildet die Performance von rund 1500 Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern ab. Ein ETF auf den MSCI World bietet dir daher eine breite Diversifikation über viele Industrienationen hinweg. Besonders beliebt sind diese ETFs für langfristige Investoren, die eine stabile, weltweite Streuung anstreben.
Es gibt viele ETFs, die den MSCI World nachbilden. Doch welcher ist der beste? In welche ETFs solltest du investieren? Laut einem aktuellen Vergleich (Quelle: Handelsblatt, 2024) schneiden die ETFs von Anbietern wie iShares und Xtrackers aufgrund ihrer niedrigen Kosten und hohen Liquidität besonders gut ab. Beide ETFs bieten ähnliche Renditechancen, allerdings kann der iShares MSCI World ETF mit einer etwas breiteren Abdeckung punkten.
Falls dir ETFs zu „langweilig“ erscheinen oder du deine Renditechancen aktiv steigern möchtest, kannst du auch den Optionshandel in Erwägung ziehen. Denn mit Optionen hast du die Möglichkeit, auf steigende oder fallende Kurse zu setzen. Auf diese Weise kannst du sowohl in Seitwärtsmärkten als auch in Bullen- und Bärenmärkten Gewinne erzielen. Interessiert? Dann schau dir gerne einmal unsere zahlreichen Infoartikel zu den Grundlagen vom Optionen an.
ETFs bieten eine hervorragende Möglichkeit, um langfristig und kostengünstig Vermögen aufzubauen. Egal, ob du für die Rente sparst oder dein Portfolio diversifizieren möchtest – es gibt für fast jeden Anleger den passenden ETF. Besonders der MSCI World ETF ist für seine breite Streuung und Stabilität bekannt, aber auch Alternativen wie der S&P 500 oder der MSCI Emerging Markets bieten interessante Chancen. Wichtig ist, dass du deine Ziele kennst und die Auswahl des richtigen ETFs auf deine persönliche Situation abstimmst.
Wir denken, dass es heute für viele Privatinvestoren einen einfachen Weg gibt selbst die Zügel in die Hand zu nehmen und Einnahmen an der Börse zu erwirtschaften. So geht’s!
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Tina
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